AML Richtlinie und Verifizierung bei uns

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-045). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Moneymask Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihr Geld stammt und ob Transaktionen plausibel sind.

Unsere Aml- und Kyc-Prozesse werden von einem benannten Compliance-Beauftragten überwacht, der verdächtige Aktivitäten meldet und die internen Regeln regelmäßig an gesetzliche Änderungen anpasst. Mit Ihrer Registrierung stimmen Sie diesen Prüfungen zu.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung (Basisdatenprüfung), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen. Die vollständige Prüfung dauert bis zu 48 Stunden.

• Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Screenshot des E-Wallets oder Bankbestätigung

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir prüfen jede Übermittlung manuell und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert; nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumentart auswählen und Fotos oder Scans hochladen
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von bis zu 48 Stunden
• 4. Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Nachweis der Geldherkunft

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen verzögert werden, bis die Plausibilität geklärt ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird mit Ihrem Profil abgeglichen. Plötzliche Betragssprünge, viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen an Dritte lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel).

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen aus und können das Konto vorübergehend sperren. Bei Fälschungsverdacht, Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben oder Hinweisen auf Drittmissbrauch schließen wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

Guthaben aus verifizierten Einzahlungen wird bei berechtigten Kontoschließungen auf ein von Ihnen nachgewiesenes eigenes Konto ausgezahlt. Ein Widerspruch ist jederzeit über [email protected] möglich.

Dauer der Dokumentenspeicherung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf, sofern gesetzliche Aufbewahrungsfristen keine längere Speicherung verlangen. Danach werden die Dokumente gelöscht. Zweck der Speicherung ist die Nachweisbarkeit unserer Prüfungen gegenüber der Regulierungsbehörde.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisdatenprüfung genügt für Einzahlungen. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethode fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Moneymask Casino?

In der Regel weniger als 48 Stunden. Vollständige, gut lesbare Dokumente beschleunigen die Prüfung deutlich, unklare Aufnahmen führen zu Rückfragen und Verzögerungen.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldherkunft gefragt?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern sind wir per Lizenz verpflichtet, die Plausibilität der Mittel zu prüfen. Gehaltsnachweise, Kontoauszüge oder vergleichbare Belege genügen dafür.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Ist eine Rückzahlung technisch nicht möglich, etwa bei Paysafecard, wickeln wir die Auszahlung per Banküberweisung oder Krypto auf ein nachweislich eigenes Konto ab.